㊣-如何正確投資-㊣
投資海外共同基金的優點
合法完全免稅：
根據中華民國個人稅法的規定，目前投資海外基金不論資本利得或是配息都完全免稅，提供給您一個合法的節稅管道。
分散投資，降低風險：
海外共同基金規模龐大，資金分散在數百種股票或是債券上，風險遠比單一股票或債券交易來得低，同時由於分散投資世界各地，可以避免單一股市齊漲齊跌的風險，是相當穩健的投資工具。
專業操作，免去選股煩惱：
共同基金公司都聘有專業基金經理人與研究人員，並針對各國總經濟狀況與個股表現作深入研究，免去投資人選股的煩惱。
流動性佳，變現容易：
共同基金的流動性極高，不但可隨時贖回，變現性極高，更不會有懲罰性的手續費，必要時也能當作抵押品向銀行借款；相較銀行定存若是提前解約，利息還得打折的情況，投資共同基金完全沒有這方面的顧慮。
潛在匯兌收益：
由於新台幣在台灣景氣衰退下有潛在走貶壓力，為分散資產風險，建議您選擇以強勢貨幣如美元計價的投資工具，避免資產因貨幣貶值而縮水。
如何選擇基金
了解自己的投資屬性與風險承擔程度
了解自己是正確投資的第一步，投資理財乃是人生大事，能正確認識自己的投資屬性及風險承擔程度，才知道什麼樣的基金最適合自己，也才可以讓我們專業的服務人員為您挑選出最適合您的基金，如何選擇適合自己的基金呢？
確定您的風險容忍程度：投資人對風險承擔程度隨年齡、個性及不同社會階層而不同。以年輕較外向的人來說，由於來日方長，可接受的風險較高，而年屆退休養老的銀髮族，則對資金的穩健來源較為倚重，因此可承受的風險較低。
確定您的資金運用時間及數額：如果可供運用的時間比較短，再冒險的投資人也不該投入到過度高風險的基金上，同時您也需衡量自己的財務能力，手中握有的資金越多，能夠承擔的風險就越大。
確定您對未來收益的期望：如果您希望每月每季都能有固定收益，債券型基金就較適合您，若是您偏好較高的利潤，較積極的股票型基金就可以是您的選擇。
參考範例：不同階段的基金投資規劃
人生階段 青年期 成熟期 穩定期 退休期
經濟狀況 開始有收入
開始儲蓄 經濟來源穩定 事業有成
開始回收 固定收入作養老之用
理財目標 購屋、購車
結婚、創業 子女教育基金
房屋貸款 退休準備 保本為主
風險承擔能力 高 中高 中 低
投資期間 長 中長 中 短
獲利期待 高報酬 中高報酬 中等報酬 穩定收益
適合基金類型 全球股票基金
高科技基金
區域基金
中小型企業基金 全球股票基金
高科技基金
區域基金
中小型企業基金 全球股票基金 債券基金
◆最真誠分析。最務實見解。最專業提意。最良心從事。最忠肯為您設想、計劃與奔勞！
◆不浮誇，用心對每位客戶，性格如此。若有任何基金、投資或保險事宜，可致電本人洽談～
◆您的友好顧問６１８１８２１１／６４１８３４８８廖生
By susanna360
(middle-school student)
on 2012-03-10 Answers 1 Views
152
